Інтернет-платежі українців перевірятимуть. Ілюстративне фото: oksfox.com

Історія зі звітами, які з цього понеділка, 5 червня, банки щотижня відправлятимуть за картковими операціями фізосіб у НБУ, отримала продовження. Банки отримали від НБУ таблицю, в яку вбиватимуть інформацію про карткові платежі населення.

Як писала "Страна", відповідно до внутрішнього листа Національного банку №25-0005/38228, дані щодо платежів українців будуть відправлятися до НБУ щопонеділка до 16:00 за трьома видами операцій:

  1. P2P-перекази (коли фізособи перекидають гроші один одному).
  2. Поповнення кредитного, поточного рахунку з акаунтів (через додатки/сайти) та навпаки.
  3. Оплати в Інтернеті.

Після перших новин за листом НБУ №25-0005/38228 у другому пункті було допущено неточність через неправильно прочитані кодування платежів С2А, A2C. Їх помилково оцінили, як Cash to account та account to cash, тобто поповнення рахунку готівкою (через банкомат/касу).

Насправді мається на увазі Card to Account та Account to Card - це означає поповнення всіх видів рахунків з облікових записів, і навпаки - зняття коштів. Акаунт – це рахунок у банку. Тобто йдеться про операції, коли людина поповнює/надсилає гроші з картки на рахунок юрособи або отримує з рахунку юрособи на свою картку. Класичний приклад: людина взяла міні-кредит у фінкомпанії та отримала гроші на свою картку, а потім з неї гасить цю позику – відправляє кошти назад.

"З таблиці видно, що дані щодо трьох видів операцій будуть передаватися Нацбанку в сумі та кількості в штуках. Спочатку без деталізації даних фізосіб. Але якщо регулятор помічатиме десь аномалію або підозріле зростання обсягів платежів, то він завжди зможе отримати від банків деталізацію за будь-яким клієнтом і дізнатися, які саме люди/компанії з яких саме рахунків роблять ті чи інші платежі. З номерами рахунків та всіма подробицями. Куди далі від НБУ піде ця інформація - невідомо. У своєму листі регулятор це не пояснює", - сказали " Страні" в одному із банків.

Банки отримали від НБУ таблицю для інформації про платежі за картами населення

Раніше ми писали, що НБУ зажадав від банків жорсткіше перевіряти та блокувати інтернет-платежі українців.

Крім того, через нові норми НБУ українцям знизять ставки за депозитами до запитання або закриють ці рахунки.

Підпишіться на телеграм-канал Політика Страни, щоб отримувати ясну, зрозумілу та швидку аналітику щодо політичних подій в Україні.