Мошенники караулят жертву у кассы. Фото: facebook.com

В Киеве стала популярна схема по обналичиванию денег с украденных либо подделанных банковских карт. Мошенники пристают к людям на кассах супермаркетов/магазинов – предлагают своей карточкой оплатить небольшую покупку в обмен на наличные деньги.

"К покупателю подходят и предлагают свою карту. "Очень нужны наличные, а банкомат не работает. Давайте я оплачу своей картой вашу покупку, а вы мне – наличную оплату". Обыватель не видит в этом подвоха, ведь его покупка оплачена и чек он получил, потому спокойно соглашается. Ему и в голову не приходит, что он имеет дело с преступником, который украл чужую карту или подделал ее", – рассказал "Стране" финансовый аналитик Василий Невмержицкий.

Схема работает только на небольших покупках: до 500 грн с картами MasterCard и до 1000 грн с VISA. Поскольку выше этих сумм нужно вводить пин-код, которого жулик не знает.

Цель схемы – получить наличные деньги с карты (преступники не знают пин-кода, потому не могут снять кеш в банкомате).

Обычно счета обворовывают в двух случаях:

  • Если карточку украли, скажем, карманники. В этом случае жуликам важно поскорее ее обналичить, пока хозяин не заметил пропажу и не заблокировал карту.
  • Если банковскую карту подделали после кражи карточных данных. Либо после взломов в интернете, либо после установки на банкоматах считывающих устройств: преступники делают это скрытно, а потом собирают данные о карточках. После чего происходит подделка пластика. Деньги также стараются украсть быстро, ведь люди получают от банка СМС-сообщения о транзакциях и могут быстро заблокировать карту, если увидят чужую операцию.

Людям настоятельно советуют не помогать мошенникам – отказывать, когда посторонний человек предлагает оплатить покупки на кассе. А лучше даже обратить на это внимание охранников торговой точки.

"Если человека обманом подтолкнули к содействию преступлению – он жертва. Жертва обмана, которого использовал мошенник. Но если выяснится, что преступник вступил в сговор, например, с кассиром супермаркета, чтобы тот поставил воровство на поток (брал у людей наличные, а проводил безналичную оплату) – это будет соучастие, и кассира будут привлекать к уголовной ответственности. Впрочем, это не значит, что простым людям нужно помогать жуликам из-за безнаказанности. Этого все равно делать нельзя", – прокомментировал "Стране" ситуацию старший партнер адвокатской компании "Кравец и партнеры" Ростислав Кравец.

Отдельной статистики по "магазинной" схеме карточного мошенничества нет.

Есть лишь общая статистика о карточном мошенничестве за предыдущий период, которая подтверждает лишь общую тенденцию – по активизации атак преступников на карточные счета населения.

Нацбанк зафиксировал за первое полугодие 2020 года увеличение количества незаконных операций с картами на 36,9% (до 47,5 тысячи штук), а объем финансовых потерь вырос на 19% (до 86,4 млн гривен).

Ранее "Страна" рассказывала о другой новой схеме кражи денег со счетов в банках, когда мошенники действуют под видом частных судебных исполнителей.

Также мы сообщали, что в Украине появились мошенники, которые предлагают заработок на западных акциях.

Подпишитесь на телеграм-канал Политика Страны, чтобы получать ясную, понятную и быструю аналитику по политическим событиям в Украине.